关于未来的现金收入和支出、筹措和使用的计划。通过制作资金周转表,能够使计划更加明确,比如各科目的未来半年的现金收支情况、针对收入差异金额采取现金筹措(票据贴现、借款等)或偿还借款等现金使用措施等。如果没有资金,企业就会破产。因此,通过财务分析、定性分析确定企业的资金周转是否顺利非常重要。如果不放心客户的资金周转计划,则有必要进行详细的调查,尽力获取确切的信息。
【資金繰り】
将来の現金の収入と支出に加え、現金の調達と運用についての計画のことです。資金繰り表を作成することで計画がより明らかになり、勘定科目別の向う半年間における現金の収入と支出(経常収支)や、収入過不足額に対する現金の調達(手形割引・借入金による調達等)、借入金返済等の支出の予想がわかります。企業は資金がなくなれば倒産します。したがって、資金繰りに支障がないかを財務分析、定性分析などから明らかにしていくことが重要です。取引先の資金繰り予定に不安な点を感じた場合は、詳細な調査を行い、正確な情報を得ることに努めることが必要です。
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