随着中国推出了数字人民币并且取得更大进展,各国央行似乎都开始担忧数字人民币想要取代美元成为世界主要储备货币。
中国人民银行副行长李波说,人民币国际化是一个自然而然的进程,目标不是要取代美元或其他国际货币。“我们的目标是让市场做出选择,进一步便利国际贸易和投资。”
中国央行目前正在全国各地测试“数字人民币”的各种试点项目。本周早些时候的一篇报道显示,拜登政府正加大对中国在数字人民币方面取得进展的审查力度,原因是担心数字人民币在未来可能会逐渐取代美元。
自2014年以来,中国人民银行一直在研究数字人民币,其举措提高了央行和政策制定者的兴趣,而加密货币的普及增加了一种感觉,即常规现金的竞争对手可能会改变金融行业的运作方式。中国人民银行在全国11个城市推出了面向消费者和企业的虚拟货币试点,离成为首个推出虚拟货币的主要央行又近了一步。
就目前来说,数字人民币主要还是国内使用,国际贸易、货币互换是一件非常复杂的事情,人民币现在还不急于为某种情况达成某种解决方案,但是从长远来看,数字人民币还是会出现跨境交易、贸易等使用场景。
“我们正考虑在更多场景和城市进行试点。”李波介绍,在即将到来的北京冬奥会期间,数字人民币要不仅为国内用户所用,也要让国际来宾使用。
国际清算银行总经理Agustin Carstens在会议上表示,数字货币的跨境使用潜力巨大,因为它们可以使外汇交易和支付结算极为高效。他说,各国可以探索实现国际互操作性的各种途径,包括使不同的系统兼容,以及在不同系统之间利用数字货币建立连接。
虽然数字人民币能够在跨境交易中使用,但是确定货币的国际地位的关键因素是,是否会放松资本管制,京东的首席经济学家沈建光的说法,“如果你想有一个全球储备货币,需要允许外国人持有它,使用它。”
沈南鹏在论坛上接受采访时说,为了推动人民币国际化,中国还需要允许民众购买更多的外国资产,进一步发展其金融市场,并允许更大的汇率灵活性。
自去年以来,大量资本涌入中国金融市场,推动了人民币在全球的交易量。然而,在广阔市场背景下,外资对中国股票和债券的持股比例仍然相对较低,分别在5%和3%左右。人民币在全球支付和央行储备中的份额仍然只有2%左右。
彭博资讯亚洲外汇和利率策略师Stephen Chiu表示:“数字人民币是一种手段,有助于提高货币政策的效率,并与倾向于与中国进行商品和服务贸易的合作伙伴进行跨境使用,而美国等主要经济体则不太这样。”“无论是否数字化,要改变美元的主导地位都不那么容易,无论是作为贸易结算货币还是储备货币。”
中国人民银行前行长周小川称,中国研究推出数字货币的初衷并不是将其用于跨境支付,跨境支付还牵扯很多复杂问题。周小川指出,要尊重各国央行的货币主权,利用数字技术照样可以大幅度提高方便性,而不是采取某一个货币“一统天下”的做法。
周小川谈到比特币时表示,不管数字货币还是数字资产,都要为实体服务。“我们经历过2008年的全球金融危机,发现金融脱离了实体,比如影子银行、衍生品这些纯粹变成了金融机构之间的投机交易,和实体没有联系了,就容易出问题,以至当是一些国际大行的领导、交易员们看不懂,很难做好内部控制。”