【我说我案】朋友喊你玩投资，警惕新型诈骗“精准投放”

卓瑞 淮阴区人民检察院第一检察部检察官

到北京后，刘先生又被辗转带到了河北燕郊的一个小区。紧接着，在接待人员的热情安排下，刘先生被带去上课。课堂上，一位西装革履的“成功人士”给考察人员上了一堂激情澎湃的致富课。“成功人士”告诉考察人员这个项目是经过国家多次考察后从先进国家引入的，是合法的；在这里，每个人都可以实现自己的人生价值，同时还能获得一笔可观的原始积累资金；这个模式具有“六大特色”：业绩没压力、资格不滑落、托管上平台、抢点多收益、出局速度快、保本无风险。只需要投资49800元互助金，就可以在发展层排队分钱，49800元被分给比自己排队早的人，先排队先收益，将“死钱”变成“流动的钱”，即使不介绍人来，拿满5.1万元也可以自愿退出，不会有任何损失。

回到淮安，在好友的多次催促下，受到巨大诱惑的刘先生抱着试试看的心态通过银行卡转账49800元到好友的银行卡。没过多久，刘先生的银行卡上陆续转账收入了多笔5000元、4000元…紧接着，张先生电话告诉刘先生，马上就要翻盘成为领导了，如果想获得更高收益，只需要找到3个以上的合作伙伴就能上平台获得岗位工资，自己的合作伙伴越多，自己拿到的岗位工资越多，如果就此放弃，就要被弹出来了，太可惜了。兴奋的刘先生将这个“好消息”告诉了自己的朋友赵先生、李老板、王经理，并带领他们一同去燕郊考察加入。仅仅过了两个月，刘先生银行卡上就回本5.1万元。紧接着，刘先生的朋友电话告知其已经上平台成为领导了，由于考察客户太多，需要其到北京来领导一个基本盘租房接待客户。于是刘先生又来到了燕郊的小区，从接待考察人员开始，到开始讲课，经过不断升级，刘先生银行卡内也不断有收入…

时间不长，随着新加入的成员越来越少，下线成员越来越难以“回本”，越来越多的下线成员开始索要“投资款”，刘先生也不得不想方设法返还资金。然而，面对众多“投资客”，刘先生返还的钱款犹如杯水车薪。最终有成员报警刘先生被公安机关抓获归案。

经侦查查明，刘先生下线人员数额已经达到200余人，行为已经构成组织、领导传销活动罪。