还记得电视剧《都挺好》里苏大强投资理财被骗后痛不欲生的样子么？
非法集资花样繁多，一不小心就会落入陷阱里。据检察君统计，近一年全市检察机关受理非法集资犯罪类案件22件26人，别看案件数量少，受害群众可不少。趁着2020年防范非法集资宣传月，检察君总结分析近一年我市涉及非法集资的重大案例，以案释法，教你守住钱袋子，避开非法集资坑坑坑……
“我听邻居一个老人说小区路边的店面有一家健康生活馆，消费购物可以返还本金等福利，而且到店就可以领取小礼品。”
典型案例一
犯罪嫌疑人周某开办 “健康生活馆”，从2016年底开始向会员及到店客户推出“健康进万家宣传大使宣传费用直领直通车”、“投资购买开业纪念币等多种纪念币”、“投资购买周周有惊喜——重阳节礼券、双十一礼券、元旦礼券、春节礼券、元宵节礼券”、“投资购买电影票观影返款”等项目，承诺上述项目收益回报高，且返还投资本金，收益的方式分为每日领取、每周领取、每月领取。同时，为提高影响力，其还宣称投资项目达到一定金额赠送免费旅游、礼品等，2016年来共计向70余名群众收取款项人民币 400余万元，用于返还客户到期投资款和支付收益以及商行开销和个人开销。2019年开始，其宣称停止营业，随后陆续关闭了5家“健康生活馆”。
检察君警示：警惕高额回报的承诺
重点防范人群：老年人
不法分子在社区、商超瞄准老年群众搞贴身营销，编造“天下掉馅饼”的神话，许诺投资高额回报。有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往会按时足额兑现承诺本息，等集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资者遭受经济损失。
“做淘宝点赞好评的方式可以赚工资，每介绍一人入会为下线，介绍人可以赚佣金并提高工资级别。积少成多，快来！”
典型案例二
犯罪嫌疑人吴某在微信上向受害者宣称：“XX网络科技工作室”与淘宝商户签约，缴纳一份399元就可参与淘宝点赞入会，此后每天可参与转发点赞活动轻松获得工资，每再发展一名下线人员缴纳399元入会，即可获得79元佣金并提高工资。其通过该方式，骗取受害者加入会淘宝点赞活动，将钱汇入其支付宝、银行卡等账户。在受众人员众多的情况下，吴某发布公司与蘑菇街合作刷单业务，骗取50多名受害者选择投资688、988、1288元的方式，收到受害者钱款后，当天失联。
检察君警示：注意不法藏身虚拟网络
重点防范人群：青年学生
不法分子借助虚拟网络，将“去中心化”、“开放原代码”等时髦概念作为投资的“噱头”，以网络刷单、点赞、转发、炒币、炒汇为幌子，承诺短期内拿回本金利息，以轻松在家躺着数钱为诱惑，诱骗群众上当。近年来，有不法分子为逃避监管，将集资平台、服务器设在境外，通过“出海转内销”模式向境内民众吸资，增加打击难度同时受害者损失也更惨重。
“我才不信公园发传单的那套，都是骗大妈大爷的，我有研究网络理财，想投一些新兴产品。”
典型案例三
2019年3月份间，犯罪嫌疑人吴某、吕某等人在菲律宾马尼拉OCC大厦承包工作室，通过购买微信号资源，将购买来已申请有微信号的手机分发给业务员，让业务员进行养号。业务员在养号的同时，在网上添加有意向炒股或者已经在炒股的股民，添加完之后会邀请股民加入“GMQ”公司讲师团队的微信群，该微信群内的讲师、讲师助理均为通过直播团队为投资股票的人讲解如何交易股票并引导股民投资菲律宾GMQ交易所的投资品，如“BTC涨跌”、“sunton交易平台”、“58彩”、“Uranus Ex”（全球化区块链衍生品交易所）平台、“Blefu平台”，并通过后台对APP数据进行人为控制，致使投资者亏损，从中获利。
检察君警示：火眼金睛明辨所谓“金融创新”
重点防范人群：上班族
一些不法分子打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，歪曲“金融创新”，利用P2P网贷、私募股权、互助合作、虚拟货币、会员制养老等新名词、新概念，冒充“网络借贷”等新业态，混淆视听，掩盖非法集资犯罪实质。近年来，涉案公司也从“作坊式”组织向现代企业模式转变，具有金融专业背景的涉案人员明显增多。
“这家公司很强大，收益非常好，电视上天天广告，还请了一线大明星代言，绝对错不了。”
典型案例四
犯罪嫌疑人吴某于2014年成立莆田市XX投资管理有限公司，以其在河南省设立的河南XX实业有限公司和莆田市XX投资管理有限公司的名义印刷了公司的宣传单、邀请函，大肆夸大公司的实力，虚构年产值及利润收益，聘请多名业务员到公园、广场、商场等地发放宣传单、邀请函以及精美小礼物并登记手机号码。通过召开产品推介会、向投资人分发小礼品、组织投资者聚餐游玩、公司总部实地考察、带领投资人到河南旅游参观等方式向社会公开宣传，以承诺投资优惠以及投资金额满一定等级可享受公司组织的国内境外旅游等为诱饵向社会公众融资。其通过借款形式对外融资，以按时支付利息、夸大公司经济实力来吸引投资者投资。经统计，其非法融资金额高达8278770元人民币。
检察君警示：不轻信宣传造势那一套
重点防范人群：老年人、务工族
部分不法分子过注册合法的公司或企业，在闹市区租用高档写字楼、包装成实力雄厚的正规、连锁企业，在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势，实为骗人“陷阱”。
检察君敲黑板：典型非法集资通常有四部曲：画饼、造势、吸金和跑路。
如遇以下情形向不定对象吸取资金的，务必要提高警惕：
一是以赚外块、消费反利、免费养老、以房养老等高额回报为承诺的；
二是以境外投资、股权外汇、贵金属投资、虚拟货币、区块链为幌子的；
三是以扶贫、互助、慈善、影视文化、投资理财、组织考察、旅游讲座等方式招揽老年群众的；
四是在街头、商场、超市等以老年群体为主要对象发放投资理财广告传单的；
五是公司网站、服务器在境外的，或要求以现金方式或向个人账户境外账户缴纳投资款的。
在防范上面，可从以下几个方面提高防骗意识，提升防范能力：
一要不迷信不贪利，树立健康理性的投资理财观念。
二要学法知法守法，关注新闻媒体报道的典型案例。
三要寻求正规服务，与金融主管部门、司法机关良性互动。
