庙在悦城东面灵溪水口，纵深三座，横广约十七八丈，经历代重修，甚为堂皇。一进头门，当中有个“赖布衣”站着，两旁站着守庙护卫之神。赖布衣者，是有名的堪舆师，龙母生前曾与赖争夺现建庙宇的地方，赖不敌。后人把赖布衣像安放在庙内，作为龙母部下的先锋。

进入第二座，是龙母的正殿，殿颇壮观，正中坐着龙母神像，像前垂轻纱帘幕，前面摆着一张摆放三个大香炉的长案，供人们上香之用。案的两端，有两盆颇大的桔树，诞辰内的几天，都有青蛇绕树上，舐食枒枝上放着供奉它的鸡蛋。青蛇不怕人，也不噬人，参神的妇女都相信它是龙子。两廊是一些配祀之神和龙母的行“像”。这些行像是各地龙母庙的龙母神像，每年在诞期前从各地礼送而来，沾受香火参拜，诞期后又礼载回去。

从两旁的“青云巷”进入后座，这是龙母的“寝殿”。后座有楼，楼上放着龙母的另一个神像，也垂帘幕。像前放有一张龙床，说是给龙母歇觉的。楼下空着的地方，是留给预先联系好的堂会之友作歇息之所。楼上只供妇女歇宿，据说在龙母神前睡过一夜就会“得子”。

关于龙母的传说，历史很久，据《德庆县志》载：“俗传有温媪者，赢秦时尝得异鱼，放于康州悦城江中，后稍大为龙，妪汲澣于江，龙辄来妪边，率以为常。他日，妪治鱼，龙又来，以刀戳之，误断其尾。妪死，龙拥沙石坟其墓，土人呼为掘尾龙，为主祠宇。”

志内又附注有屈大均《广东新语》云：“龙母温夫人，姓蒲，误作温，然其墓当灵溪水口，灵溪一名温水，以夫人姓温，故名。或曰，温者媪之讹也，夫人故称蒲媪，又称媪龙。唐李绅诗：风水多虞祝媪龙。龙媪，非生龙者也，得大卵而畜之，龙子出焉，盖古之豢龙氏也。”

但据西江一带的民间传说，则与志书有出入。他们说悦城有渔人梁某，日在灵溪水口撒网捕鱼。一日，上游漂来木盆，内载一女婴，至水口，随洄流至下网处，渔人以篙推之，使往下流，旋又逆上至原处，如是者三，渔人暗祝曰：“我穷而鳏难自给，如天意须我收养者，请满鱼三网”。网三举三满，乃拾归抚养，发现婴怀中有温氏书，请拾者善视遗婴。因借邻妇余姓者乳抚之，女稍长，为人牧牛，每日放牧至水口，必憇息于一固定坐处（即现建庙宇之处）。偶得小蛇，畜之，日饲以饭，渐长，戏以刀断其尾，作记认，一日乘风雨腾空而去。后女未嫁而卒，葬于其每日憇息之处。下葬时忽有暴风雨，有掘尾龙来朝拜，故人称女为“龙母”。以后，当地农妇在龙母墓地附近耕作者，在墓前架茅屋，放置粥饭婴儿于此，下田劳作，从未闻婴儿啼饥声，日久异之，使人窥伺，见龙母为每儿喂粥，惊呼怪异，龙母亦失踪影，嗣后亦不复见。村人乃于墓址立庙祀之，有所求问，甚灵验。每年三月初三前后几天江上必有一次暴风雨，人说是掘尾龙来拜母云。

龙母庙何时兴建，当无考证。《德庆县志》载：唐朝已开始重修，历朝且有封诰。天祐元年（公元905年）封龙母为永安郡夫人，明年改封宁夫人，宋朝元丰元年（1078年）赠永济夫人。《德庆县志》载“悦城之龙母，闻于天下久矣，自秦迄今，盖千数百年，其神灵如在，凡仕宦之南北，商旅之往来者，靡不乞灵于祠下。”可见这间庙在唐朝以前就有了的，而香火之盛，也是由来已久。

龙母祖庙以神、绝、巧、灵著称于世。

巧——龙母祖庙石雕、砖雕、木雕、陶雕等，建筑雕刻艺术巧奇天工。一块小方砖竟能雕刻出四、五个栩栩如生的人物；山门、香亭的蟠龙花岗石雕柱，广泛运用深雕和透雕工艺，使盘龙的口中“龙珠”还可滚动而拿不出来；庙内木雕、陶雕题材广，造工精、数量多、保存好，堪称小型雕刻艺术馆。龙母祖庙无论从建筑技艺、文化底蕴都堪称“古坛仅存”。

灵——龙母祖庙“四海朝宗”，位居灵胜之地，前临西江，后靠雄竣的五龙山，青、黄旗山列于两旁拱卫，形环抱护珠之势，人称凤派龙势钟灵之地。有关龙母灵验的传说不少，马万祺有感龙母圣灵曾题诗：“久仰悦城龙母显，有求必应鉴公平。天机奥妙诚难测，国泰民安感圣灵。”