从央行发布的《消费者金融素养调查分析报告(2017)》显示,总体上看,全国消费者金融素养指数平均分数为63.71,属于中等偏上水平,消费者金融素养水平有待提升且发展存在着一定的不均衡。
对于各类金融知识掌握程度的差异比较大,例如对于银行卡、信用与储蓄方面的知识掌握得比较好;在贷款、投资、保险等方面的知识则相对比较薄弱。也正因这些方面知识的薄弱,让不法分子有了可乘之机,每年都有数以万计的金融诈骗事件发生。
小九就近期网贷行业出现的几个骗局案例做个盘点,希望能引起大家的警惕。
近期网贷行业出现的骗局一
近日,有不法分子冒充贷款公司,以办理贷款业务为由,要求用户使用银行卡在一些理财平台充值后再提现做银行流水。待用户从平台上提现成功后,使用户产生信任,再要求用户将资金转至其他银行卡(实为诈骗分子账户)内做第二笔资金流水,用户打款后不法分子即刻失联。
切记,对个人证件、银行卡账号、密码、手机验证码等信息应予以保护,凡索要该类信息的电话、短信等行为应予以警惕。希望让更多的投资者知晓诈骗套路,予以警惕,勿要上当受骗。
近期网贷行业出现的骗局二
近期,杭州一女子李某因轻信某诈骗理财平台被骗。受骗后,李某未立即报警,反而选择加入“被坑会员”微信群进行“维权”,不想却受“群友”诱导,又向“投资平台”投资后再次受骗……
21日,杭州市公安局西湖分局三墩派出所破获了一起当事人“连续受骗”的诈骗案,涉案金额近10万元,目前犯罪嫌疑人已被警方抓获。
据民警介绍,被骗人李某开始因轻信他人介绍的投资公司,拿出5万余元给该公司进行理财,得知自己被骗后,李某并没有通过法律手段及时处理,而是在网上找到一个名为“被坑会员群”的微信群,想通过与其他“受骗者”相互交流,挽回被骗资金。
随后,李某在该群结识一位自称也是“受骗者”的群友梁某,梁某向李某推荐了某“投资平台”,并将她拉进了该平台的“会员群”。
进群后,李某根据群里的“投资渠道”再次“投资”,亏损1.5万元。此时,群主又向李某介绍了“托管赚钱”的投资方式,李某便直接将2.5万元通过微信转账给群主管理,最终发现对方已经将自己拉入黑名单,李某这才知道自己再次被骗。
民警调查发现,梁某与第一次对李某进行行骗的团伙是同一伙人,他们在“被坑会员”微信群冒充“受骗者”,结识与李某一样真正的受骗者,并推荐虚假的“投资平台”诱导受骗者再次投资。就这样,李某接连损失近10万元。
2月27日,杭州市西湖区公安分局三墩派出所接到李某报警,民警初查得知该犯罪团伙位于广东深圳地区。
3月15日,民警将连同4名主要犯罪嫌疑人在内的9名同住人员抓获,现场查获10余台台式电脑、20余部手机、若干银行卡、电话卡等作案工具。目前,涉案犯罪嫌疑人将面临法律制裁,此案还在进一步调查之中。
切记,当意识到自己上当受骗时:
应该第一时间致电银行卡客服,请求冻结交易账户,以避免发生更加巨大的损失;
接下来就是赶紧向当地公安局、派出所报案;
同时尽可能多地给警方提供侦查证据和线索:如联系方式、聊天数据、转账截图等等,凡是和骗子相关的轨迹都尽可能提供,才能提高追回财物的概率。
骗局无边 警惕为先
常见骗局:找工作陷培训贷
每年的毕业季都是找工作的高峰期,有一些所谓的“大公司”在招聘网站上放一些很优质的招聘信息,工资高,福利好,工作还轻松,画足了大饼,让大家争相投递简历。
但是当你去面试的时候,你会发现,其实这类公司根本不是所谓的“大公司”,而是一个培训公司,会想尽办法说服你在他哪里报名培训,培训后包你找到高待遇的工作,没钱没关系,会让你签订一份协议,培训费从工资里扣。
注意了,骗局就在这里,那个协议其实就是贷款协议,你工作还是要自己找,工资有没有不知道,反正贷款你是要还的,而贷款的钱已经落入了培训公司的口袋。
常见骗局:网购退货加倍退款
现在的网购很方便,很多人都会选择在网上东西,很多不良商家把你的信息打包卖给了不法分子,他们知道你的购物信息以及联系方式,打电话跟你说你买的东西有质量问题,可以退货,并且加倍退款来补偿。
这个退款的过程实际上是引诱你从贷款平台上去借钱,然后以扫码等方式将贷款逃走了。
常见骗局:网贷套现秘术
由于现在网贷的方式很多,但也有很多是只能用于消费不能提现使用的,例如蚂蚁花呗,交行的天使贷等。如果想把钱弄出来怎么办,不少网上的套现小广告漫天都是。
他们一般提供一个码让你把钱给转过去,然后扣取了手续费把现钱给你转回来。但是一般诈骗分子在你转钱后就拉黑你了,由于套现本来就是违规操作,切勿向陌生人随意转账。
尽可能深入了解国家的相关政策和规定,选择正规的贷款及投资渠道,避免掉入骗局。
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